本章内容较少，考试中的出题点主要在第二节“基金销售机构”，其中“基金销售机构的准入条件”、“基金销售机构的主要类型”是本章的高频考点。
一、收藏知识结构图，自我检测
二、学习笔记
1、基金销售机构的主要类型和发展趋势
| 概念 | 依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构 | |
| 类型 | 直销机构 | 直接销售基金的的基金公司，包括两种形式：①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；②自行开发建立电子商务平台。 |
| 代销机构 | 与基金公司签订基金产品代销洗衣，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 | |
| 发展趋势 | 深度挖掘互联网销售的效能；提升服务的专业化和层次化。 | |
2、基金销售机构的准入条件
商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
(2)财务状况良好，运作规范稳定。
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
(9)中国证监会规定的其他条件。
3、基金销售机构职责规范
(1)签订销售协议，明确权利与义务
(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施
(3)建立相关制度
(4)禁止提前发行
(5)严格账户管理
(6)基金销售机构反洗钱
三、真题演练，现在开始做
1、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A. 中国人民银行
B. 中国证券投资基金业协会
C. 中国银保监会
D. 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
2、基金销售机构可以开展的业务不包括()
A. 基金理财业务咨询
B. 办理基金份额的登记
C. 发售基金份额
D. 办理基金份额申购和赎回
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