1.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观
【答案】B
【解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
【考点】基金销售适用性
2.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
【答案】B
【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会， 而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
【考点】对基金活动的监管
3.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12
【答案】C
【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。
【考点】对基金机构的监管
4.债券市场不包括( )。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.—级市场
【答案】D
【解析】债券市场包括政府债券的发行市场、公司债券的流通市场、企业债券的发行市场。
【考点】债券基金
55.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
【答案】D
【解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
【考点】基金的交易、申购和赎回
6.货币市场基金不得投资于( )。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券
【答案】C
【解析】货币市场基金不得投资于可转换债券。
【考点】货币市场基金
7.以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是( )。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定
【答案】A
【解析】单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。
【考点】基金的交易、申购和赎回
8.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
【答案】D
【解析】封闭式基金的认购在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
【考点】基金的募集与认购
9.( )年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013
【答案】A
【解析】2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
【考点】我国证券投资基金业的发展历程
10.( )对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构
【答案】B
【解析】为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
【考点】证券投资基金的概念与特点
11.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】C
【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
【考点】基金销售机构
12.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向( )报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会
【答案】C
【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
【考点】基金监管机构和行业自律组织
13.基金信息披露的( )要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则
【答案】A
【解析】基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。
【考点】基金信息披露概述
14.( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金
【答案】A
【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
【考点】证券投资基金分类概述
15.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是( )。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》
【答案】B
【解析】监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
【考点】基金监管概述
16.( )赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》
【答案】B
【解析】基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。
【考点】基金监管机构和行业自律组织
17.QDII基金的净值在估值日后( )内披露。
A.1～2个工作日
B.3～5个工作日
C.5～10个工作日
D.7个工作日
【答案】A
【解析】QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
【考点】特殊基金品种的信息披露
18.基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。
A.MIS
B.网络
C.4Ps
D.4C
【答案】C
【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略
19.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于( )。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段
【答案】B
【解析】道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。
【考点】道德与职业道德
20.投资者进行ETF证券认购时需具有( )。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户
【答案】C
【解析】投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。
【考点】基金的募集与认购
21.内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
【答案】B
【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
【考点】内部控制的目标和原则
22.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府
B.非金融机构
C.金融机构
D.证券公司
【答案】C
【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
【考点】金融市场与资产管理行业
23.( )是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人
【答案】A
【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
【考点】基金宣传推介材料规范
24.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。
A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉
【答案】B
【解析】政府基金监管机构进行基金监管活动，要适时适度，要具有适当性、必要性和相称性，即行政行为要符合目的要求，且与目的相称，对行政对象权益限制或损害最小。
【考点】基金监管概述
25.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是( )。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项
【答案】D
【解析】基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。
【考点】基金职业道德规范
26.基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会;经营层
B.理事会;董事会
C.总经理;董事会
D.董事会;董事会
【答案】D
【解析】基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
【考点】内部控制的主要内容
27.QDII基金份额的认购程序不包括( )。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请
【答案】D
【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。
【考点】基金的募集与认购
28.下列关于基金职业道德修养的说法错误的是( )。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容
【答案】D
【解析】基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。
【考点】基金职业道德教育与修养
29.基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是( )。
A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上
B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
【答案】D
【解析】在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
【考点】基金主要当事人的信息披露义务
30.基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长
【答案】B
【解析】基金年度报告的编制者和披露义务人是基金管理人。
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