41. 某投资者请助理理财规划师为其制定基金投资计划，经过了解后发现该客户属于风险承受能力强，追求高回报的投资者，按基金的投资风格来说，适合该投资者基金类型的是( )。
(A)成长型基金 (B)收入型基金
(C)平衡型基金 (D)主动型基金
42. 某资金实力较强的投费者对集合资金信托计划谈感兴趣，为此咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说集合资金信托计划的委托人必须是合格投资者，若以自然人身份参加必须满足一些条件。关于这些条件的说法中不正确的是( )。
(A)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币
(B)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币
(C)个人收入在最近3年内每年收入超过15万元人民币
(D)夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币
43. 杨女士准备申购一只开放式股票型基金，共有10000元资金用于申购，该基会申购费率0.5%，公布的基金单位净值为0.9元，若采用价内法计算。杨女士可申购该基金( )份。
(A)95560.43 (B) 99955.56 (C)11055.56 (D)13154.46
价内法
申购费用=申购金额×申购费率
申购份额=(申购金额-申购费用)/基金份额净值
价外法：
申购费用=申购金额/(1+申购费率)×申购费率
申购份额=(申购金额-申购费用)/基金份额净值
申购费用=10000*0.5%=50元
申购份额=净申购金额/申购价格=(10000-50)/0.9=11055.55
44. 李某买入一份看涨期权。期权费为100元，协定价2000元，3个月到期。则其获利空间为( )。
(A)100— +∞ (B)-100- +∞ (C)-100 -100(D)-∞ 一100
P500 看涨期权的买方最大损失期权费，收益不封顶 卖方相反
45. 助理理财规划师接做到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于( )。
(A)保守型 (B)轻度保守型
(C)中立型 (D)轻度进取型
P524的表格 成长性40% 定息60% 轻度保守型
45. 助理理财规划师在为客户进行证券选择时。把市场上大部分投资工具可完成的投资目标进行对比，在他的总结的结果中不正确的是( )。
(A)货币市场基金安全性极好，增值潜力一般没有
(B)绩优股安全性普通。增值潜力有一些
(C)成长股当期收入较低， 流动性差
(D)一般基金安全性普通，当期收入不定。
47. 投资者王先生投资了某种面值为1000元的附息债券，票面利率为6%。每年付息一次，期限为5年，若已知市场上必要收益率为7%，则该债券的发行价格应为( )元。
(A)855(B)895 (C)905 (D)959
复利终值法计算 fv=1000 pmt=60 n=5 I/Y=7% 求PV
PV=959
48、某公司发行期限为4年的债券。票面利率为8%，债券面值为100元，到期一次还本附息，若投资者对该等级债券要求的最低报酬率为10%，则该债券的价格应为( )元。
(A)89.29 (B)92.92(C)100 (D)100.32
采用复利计息复利贴现的算法： 100*1.08^4/(1.1^4)=92.92
对于一次还本付息的债券来说，其预期货币收入是期末一次性支付的利息和本金
P―债券的内在价值
M―票面价值
i―每期利率
r―必要收益率(折现率)
n―剩余时期数
49. 某投资者在市场上发现一只零息债券，面值为1000元，期8年，该投资者期望的投资收益率为是8%，则该债券的合理价应为( )元
(A)756.35 (B)645.62 (C)540.27 (D)481.37
复利终值法计算 fv=1000 pmt=0 n=8 I/Y=8% 求PV
Pv=540.27
50. 杨女士在一年前以850元的价格买入某债券，该债券面值为1000元，票面利率8%每年付息一次，若现在以880元的价格全部卖出，则杨女士特有该债券的收益率为( )。
(A) 12.94% (B)11.85% (C)10.95%(D)10.06%
收益率=收益/成本=110/850=12.94%
收益=80元利息+30元价差=110元
51、某投资者以27元的价格购买了1000股某股票。持有2年后以35元的价格卖出，期间只有一次分红，红利为每股0.5元。则该投资者的持有期年化收益率为( )
(A)11.65% (B)12.38% (C)13.56%(D)14.66%
收益=(35-27+0.5)*1000=8500 成本为27000 持有期收益率=31.48%
52. 某投资者买入了一只面值为2000元的债券。期限为6年。每年付息一次。票面利率为8%，发行价格为1800元。则该债券的到期收益率为( )。
(A)10.32% (B)11.05% (C)12.25%(D)13.02%
Fv=2000 n=6 pmt=2000*8%=160 pv=-1900 求I/Y
得到I/Y=10.32%
53. 某投资者目前持有的金融资产市值共计70万元。其中债券价值30万元。年化收益率为6%，股票投资价值40万元，年化收益率为10%。则谁投资者的复合收益率为( )
(A)7.85% (B)8.29% (C)9.15%(D)9.25%
(30*6%+40*10%)/70=5.8/70=8.29%
54、某公司于2007年1月1日发行一只期限为8年的债券，票面利率为9%，面值为100元。平价发行。到期一次还本付息，投资者张三于2009年1月1日以95元的价格买入100 份，则可知买入时该债券的到期收益率为( )。
(A)12.26%(B) 12.65% (C)13..14% ( D)13.76 %
终值为100元+8*100*9%=172
Fv=172 n=6 pmt=0 pv=-95 求I/Y
得到10.40%
结果应是正确的，因为使用专用的债券计算器结果也是这个。
以复利法 单利法，都得不到结果中的值
55. 陈先生与太太今年均为49岁;不知道国家对于企业职工退休年龄的规定。找到助理理财规划师咨询。得知国家法定企业职工退休年龄是男年满( )周岁，女工人年满(www.TopSage.com)周岁，女干部年满( )周岁。
(A)60 55 50 (B)60 50 55 (C)50 55 60 (D)60 55 55
56. 王先生已经退休，定期取社会养老保险金，但其不知道社会养老保险的基本原则，助理理财规划师的介绍不正确的是( )。
(A)社会养老保险更多地强调社会公平。有利于低收入阶层
(B)社会养老保险制度率实行权利与义务相对应的原则
(C)社会养老保险体现管理服务的社会化
(D)社会养老保险仅体现公平原则
P174 社会养老保障首先体验公平
57. 接上题，王先生儿子的单位正准备为其投保社会养老保险，获悉按照养老保险资金的征集渠道划分。社会养老保险可以分为( )。
(A)现收期付式和部分基金式
(B)现收现付式和完全基金式
(C)现收现付式和基金或
(D)国家统筹养老保险模式、强制储蓄养老保险模式和投保资助养老保险模式
按照社会养老保险基金筹资模式划分：现收现付式和基金式
按照养老保险资金的征集渠道划分：·投保资助养老保险模式、强制储蓄养老保险模式和国家统筹养老保险模式
58. 田先生经营理发店多年。按照国家规定，城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险。缴费统一为( )。
(A)当地上年度在岗职工平均工资的20%
(B)当地上年度在岗职工总工资的20%
(C)当地上年度在岗职工平均工资的12%
(D)当地上年度在岗职工总工资的12%
8%计入个人账户
59. 从2006年1月1日起。曹小姐发现自己基本养老保险中个人帐户的缴费比例发生了变化。其规模统一由本人缴费工资的11%调整为( )。
(A) 10%(B)9%(C)8% (D)7%
60. 政闹鼓励企业设立企业年金制度。其特征不包括( )。
(A)非营利性(B)企业行为
(C)政府行为(D)市场化运营
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