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2020年初级银行从业资格证银行管理模拟题

第1题 下列选项中,不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是( )。

A.集团B.子公司C.业务单元D.分支机构

参考答案:B

参考解析:COSO的ERM框架的第三个维度——侧面维度,是主体单元。第三维度包括集团、部门、业务单元、分支机构四个层面。

第2题信托公司的主营业务是( )。

A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务

参考答案:B

参考解析:信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托业务已成为信托公司的主营业务。

第3题 金融市场最主要、最基本的功能是( )。

A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.交易及定价功能D.经济调节功能

参考答案:A

参考解析:融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。金融市场为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会,也为资金的盈余方提供了投资机会,使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂。

二、多项选择题(共40小题,每小题1分,共40分。以下各小题所给出的五个选项中,有两项或两项以上符合题目要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分)

第91题 外部审计机构存在下列( )情况,银行不宜委托其从事外部审计业务。

A.专业胜任能力明显不足的B.没有从事银行业金融机构审计经验的C.因欺诈、徇私舞弊,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满3年的D.与被审计机构关系密切,影响审计独立性的E.风险承受能力较强的

参考答案:A,B,C,D

参考解析:外部审计机构存在下列情况之一的,银行不宜委托其从事外部审计业务:①专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的;②存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满3年的;③与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的。

第92题 商业银行的三项基础业务包括( )。

A.存款业务B.贷款业务C.投资业务D.代理业务E.支付结算业务

参考答案:A,B,E

参考解析:结算业务是商业银行最古老的业务.商业银行三项基础的“存、贷、汇”业务中,“汇”就是指汇款。就是支付结算业务。

第93题 在核算杠杆率时,调整后的表内外资产余额为( )之和。A.调整后的表内资产余额B.衍生产品资产余额

C.证券融资交易资产余额D.调整后的表外项目余额E.扣除一级资本扣减项

参考答案:A,B,C,D,E

参考解析:调整后的表内外资产余额一调整后的表内资产余额(不包括衍生产品和证券融资交易)+衍生产品资产余额+证券融资交易资产余额+调整后的表外项目余额一一级资本扣减项。

三、判断题(共15小题,每小题1分,共15分。请判断以下各小题的对错,正确的用“A”表示,错误的用“B”表示)

第131题 消费金融公司提供便捷的大额消费信贷服务,提供住房和汽车等消费的金融服务。( )

参考答案:B

参考解析:消费金融公司基本功能定位是:面向中低收入群体,提供除住房和汽车之外的消费金融业务,以“无抵押、无担保”“小、快、灵”为特色的经营模式,提供便捷的小额消费信贷服务。

第132题 信用贷款的风险较大、期限较短。( )

参考答案:A

参考解析:信用贷款是指以借款人信誉发放的贷款,其最大特点是不需要保证和抵押,仅凭借款人的信用就可以取得贷款。其风险较大,期限较短。

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