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2020年上半年银行从业资格《个人理财》教材特点概览

内容掌握
第一章 个人理财概述 第一节个人理财相关定义 (一)熟悉个人理财业务的相关主体;(二)了解银行个人理财业务的分类;(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;(五)掌握理财师的执业资格要求;(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
第二节个人理财业务的发展及原因
第三节理财师的执业资格和要求
第二章 个人理财业务相关法律法规 第一节理财师的法律法规基础知识 (一)熟悉中国的法律体系;(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
第二节理财规划中的法律法规
第三节理财产品及销售相关法律法规
第三章 理财投资市场概述 第一节金融市场概述 (一)掌握金融市场的特点、功能及分类;(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。
第二节金融市场分类
第三节理财投资市场介绍
第四章 理财产品概述 第一节银行理财产品 (一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;(二)掌握基金的分类及特点;(三)掌握保险产品的分类及特点;(四)掌握国债的分类及特点;(五)掌握信托产品的分类及特点;(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;(七)了解券商资产管理计划;(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
第二节银行代理理财产品
第三节其他理财产品
第五章 客户分类与需求分析 第一节了解客户需求的重要性 (一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;(二)熟悉不同的客户分类方法;(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;(四)掌握理财师了解客户的方法。
第二节了解客户的主要内容
第三节客户分类与客户需求分析
第四节了解客户的方法
第六章 理财规划计算工具与方法 第一节货币时间价值的基本概念 (一)熟悉货币时间价值及其影响因素;(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;(六)了解不同理财工具的特点及比较;(七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。
第二节规则现金流的计算
第三节不规则现金流的计算
第四节理财规划计算工具
第七章 理财师的工作流程和方法 第一节概述 (一)掌握理财师工作流程的基本步骤;(二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;(三)了解理财师应该告知客户的相关信息;(四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点;(五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;(六)掌握在为客户制定理财规划书时的内容,以及提交理财规划书时的要点;(七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;(八)掌握客户档案管理的相关要点;(九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点;(十)理解实施方案和评估服务的要点;(十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;(十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。
第二节接触客户、建立信任关系
第三节分析客户家庭财务现状
第四节明确客户的理财目标
第五节制定理财规划方案
第六节理财规划方案的执行
第七节后续跟踪服务
附1:理财师金融服务技巧   (一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;(三)了解电话沟通的技巧;(四)了解金融产品服务推荐流程与话术
附2:个人理财业务相关法律法规   (一)相关法律:中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;(二)相关行政法规:中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;(三)相关部门规章及解释:商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。

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